Diari digital d'Andorra Bondia
L'AREB dona de marge fins al 30 de setembre perquè els clients no traspassables lliurin informació.
L'AREB dona de marge fins al 30 de setembre perquè els clients no traspassables lliurin informació.

Nou pas de l'AREB per tancar el procés de liquidació de BPA


Escrit per: 
Redacció / Foto: BonDia

L'Agència Estatal de Resolució d'Entitats Bancàries (AREB) ha fet un pas més per completar el procés de liquidació de Banca Privada d'Andorra (BPA), iniciat l'abril del 2015, i ha anunciat la finalització del procés de revisió de comptes. 

Així es despren de la resolució del consell d'administració de l'AREB publicada avui al Butlletí Oficial del Principat d'Andorra (BOPA), on s'argumenta la decisió adoptada en el fet que fins avui el 96% del total de clients que tenia l'entitat intervinguda a l'inici del procés han estat traspassats a Vall Banc o a alguna altra entitat o vehicle, al període de temps transcorregut des del moment desencadenant de la situació d'inviabilitat de BPA i a l'oportunitat d'optimització de recursos públics que suposa la finalització d'aquest procés, que respòn a la vegada al millor interès del sistema financer andorrà.

En aquest sentit, i d'acord amb la normativa de resolució d'entitats bancàries, des de l'AREB es considera que la situació de crisi generada per una entitat i les persones responsables de la seva gestió no haurien d'implicar l'assumpció per les arques públiques d'una despesa recurrent d'aquesta rellevància sense que hi hagi una limitació temporal d'aquesta.

Per tot plegat, l'Agència Estatal de Resolució d'Entitats Bancàries considera "prioritari" culminar definitivament el procés de revisió de comptes, de manera que "es completi la revisió dels expedients de KYC dels clients no traspassables", a qui es vol donar una "última oportunitat" perquè aportin la informació i documentació de coneixement de client, o aquells complements necessàries en el cas que ja l'haguessin lliurat i estés incompleta o presentés deficiències.

Així, el consell d'administració de l'AREB ha decidit fixar el 30 de setembre vinent com a data límit perquè els clients que mantenen a dia d'avui la consideració de no traspassables puguin aportar la informació requerida i aquesta sigui revisada per un expert independent per poder determinar si es manté aquesta consideració o si eventualment pot ser classificat com a client traspassable.

En la resolució, l'AREB, que adverteix que "no comunicarà als clients les deficiències no solucionades en els expedients de KYC", deixa clar que a partir de la data límit "no serà acceptada informació o documentació" que es remeti de forma addicional a l'entitat, de manera que a 30 de setembre aquell client que no hagi aportat la informació que permeti concloure que la seva operativa no ha estat relacionada amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme, o que no permeti esclarir els dubtes sobre l'origen dels fons, seguirà sent considerat client no traspassable, sempre i quan no es rebi una indicació en sentit contrari per part d'una autoritat competent.

Interpel·lat sobre la decisió de l’AREB, el ministre de Finances, Eric Jover, ha assegurat que és “un procés que es veu des de la distància” però que “entra dins una certa normalitat”. I és que el ministre considera “normal” que després de sis anys i amb l’alt percentatge de comptes traspassats es vulgui posar fi al procés.

Així mateix, Jover s'ha mostrat convençut que un cop fixat el termini els titulars dels comptes no traspassables "aportin nova informació" que "l'AREB haurà d'analitzar" i posteriorment "decidir que fa" ja que es tracti de comptes lícits o il·lícits l'entitat "està en fase de resolució".

nou
Pas
AREB
tancar
procés
liquidació
BPA
Comentaris: 0

Contacta amb nosaltres

Baixada del Molí, 5
AD500 Andorra la Vella
Principat d'Andorra

Telèfon: + 376 80 88 88 · Fax: + 376 82 88 88

Envian'ns un correu electrònic