En el marc de les seves funcions com a Centre Nacional d’Anàlisi (CNA) i de Centre Nacional d’Anàlisi de Monedes (CNAM), l’Autoritat Financera Andorrana porta a terme cada any, en col·laboració amb l’Oficina Central Nacional de moneda falsa (OCN) de la Policia, un procés de recopilació i anàlisi dels bitllets i monedes d’euro presumptament falsificats.

Així, i segons es desprèn de la Memòria d’activitats de l’AFA corresponent a l’exercici 2024, l’any passat es van detectar i lliurar al CNA fins a 260 bitllets d’euro presumptament falsificats, un 42,8% més en relació amb els 182 que es van localitzar l’any 2023, així com 7 bitllets de dòlar americà, tres més dels que es van intervenir l’any anterior.

Es tracta de la xifra més alta de bitllets presumptament falsificats detectats els darrers exercicis, només superada l’any 2019, quan es va intervenir prop de 300 bitllets d’euro falsificats.

Quant al tipus de bitllet, el 53% dels intervinguts corresponen a bitllets de 50 euros, el 35% de 20, el 9% a bitllets de 10 euros i el 3% restant a bitllets de 100 euros.

Recirculació d’efectiu
D’altra banda, l’any passat es van tractar més de 59 milions de bitllets d’euros, dels quals 4 milions van ser retirats de la circulació ja que es van classificar com a “bitllets no aptes”. A la vegada, més de 21 milions de bitllets sí que van rebre la consideració d’aptes i van ser retornats a la circulació d’efectiu.

Precisament, la principal font de recirculació d’efectiu va ser la xarxa de caixers automàtics, amb una demanda predominant de bitllets de 50 euros (49,37%), seguida pels de 20 euros (32,34%).

Així mateix, des del CNAM es porten a terme inspeccions i proves in situ per verificar el correcte funcionament de màquines de processament de monedes i de màquines de bitllets d’euros. Concretament, l’any passat es van inspeccionar diverses entitats que manegen efectiu, una de les quals un proveïdor d’efectiu, i es van verificar vuit màquines de tractament de monedes, dues més respecte de les inspeccionades el 2023.

Pel que fa als bitllets, es van portar a terme inspeccions a cinc entitats, una més que l’any anterior. A més, per primera vegada es va incloure un agent econòmic implicat en el tractament i la distribució al públic de bitllets i monedes, com és el Casino, i es va inspeccionar també un proveïdor d’efectiu. Concretament, es van verificar tretze màquines de tractament de bitllets d’euros, tres més que l’exercici anterior.

Finalment, i amb la col·laboració de la Policia i, en aquest cas també del Banco de España, es van impartir diverses sessions formatives en matèria d’euros, on van participar personal d’entitats bancàries, proveïdors d’efectiu i transport de fons així com representants d’autoritats de supervisió i de la mateixa policia, sobre elements de seguretat, els protocols d’actuació davant espècimens presumptament falsos i d’identificació i reconeixement de bitllets falsificats.

Reforç de la col·laboració amb altres organismes

Durant l’exercici 2024, l’AFA ha reforçat també la seva col·laboració amb d’altres institucions i organismes del país, com és el cas per exemple de la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (Uifand) amb qui s’han incrementat les comunicacions, passant de les 60 de l’any 2023 a les 71. D’aquestes, fins a 25 corresponen a sol·licituds de cooperació, 12 a altres temàtiques i 34 a les comunicacions enviades des de l’AFA a l’autoritat competent en matèria de la lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme.

Així mateix, també s’ha mantingut i reforçat la cooperació amb el Cos de Policia, amb qui hi ha hagut fins a 47 comunicacions, 38 de les quals corresponents a sol·licituds de cooperació. Segons s’assegura des de l’AFA, aquesta col·laboració “permet detectar més ràpidament situacions de risc, intervenir amb més eficàcia i garantir una resposta coordinada i proporcional davant possibles irregularitats”.

D’altra banda, i en el marc del protocol d’entesa signat amb l’Agència Estatal de Resolució d’Entitats Bancàries l’abril del 2023, l’AFA va trametre vuit comunicacions dirigides a l’AREB, a la vegada que aquesta en va enviar cinc a l’Autoritat Financera Andorrana.

L’AFA, que té una cooperació estreta amb el ministeri de Finances com a custodi de les reserves internacionals, també es coordina i col·labora amb el ministeri Fiscal, amb qui té signat un protocol per a l’intercanvi d’informació, l’assistència tècnica i la cooperació en investigacions relacionades amb operacions sospitoses de comportar ús d’informació privilegiada o manipulació de mercat.

Des de l’AFA, i per aquelles qüestions d’interès general de les entitats operatives del sistema financer, es col·labora també amb l’Associació de Bancs Andorrana (Andorran Banking) i l’Associació d’Entitats Financeres d’Inversió (Adefi), així com amb l’Associació d’Asseguradors i Reasseguradors Associats d’Andorra (Arada).