La revisió compte per compte portada a terme per PricewaterhouseCoopers (PwC) dels clients de Banca Privada d’Andorra (BPA) conclou que l’entitat tenia 923 clients presumptament sospitosos de blanqueig de capitals, un 3% dels gairebé 29.200 totals, segons ha fet públic l’Agència Estatal de Resolució d’Entitats Bancàries en un comunicat, en què remarca que aquestes xifres suposen uns 1.000 milions d’euros en volum de negoci (inversió creditícia, dipòsits i actius sota gestió fora de balanç), és a dir el 19% del volum total del negoci de BPA.
Així, segons explica l’AREB, d’aquests 923 clients, uns 100 expedients combinen tots els factors de major risc d’AML, com coincidències amb llistes de blanqueig, operativa sospitosa o vinculació a casos de rentat de diners que es troben en seu judicial.
No obstant, a partir de l’informe de PwC, l’AREB determina que de moment uns 27.000 clients (el 92,6% del total) ja estan en condicions de ser traspassats a Vall Banc, la nova entitat.
Quant als 2.165 clients que l’auditoria de l’expert independent en matèria de prevenció de blanqueig ha considerat “no aptes”, n’hi ha fins a 1.242 que representen un volum de negoci de 708 milions d’euros, és a dir el 13,4% del volum de negoci total, que han estat inclosos en aquest grup per manca d’aportació de documentació justificativa de la seva operativa, que bé pel seu volum o bé pel nombre de transaccions resulta especialment significativa. En aquest sentit, l’AREB remarca que se’ls ha requerit documentació i, en cas d’aportar-la, podrien ser considerats transferibles.
D’altra banda, l’Agència Estatal de Resolució d’Entitats Bancàries destaca que les anàlisis de clients realitzades estan permetent a BPA, sota la tutela de l’AREB, posar en coneixement de les autoritats competents trames sospitoses de blanqueig no identificades i no judicialitzades en la data del comunicat del FinCEN del 10 de març del 2015. Entre aquestes s’inclou el cas Sinaloa, actualment sota secret de sumari.
Així mateix, l’AREB està adoptant les mesures necessàries per identificar els possibles indicis delictius vinculats a l’actuació de la direcció general i dels administradors de BPA, entre els quals es troben els principals accionistes de l’entitat.
El treball de PwC, iniciat el març del 2015, va tancar-se el 29 de febrer passat i ha permès analitzar totes les operacions de més de 37.000 comptes realitzades durant els últims set anys. En total, segons precisa l’AREB, s’ha revisat 15 milions de transaccions i s’ha rebut i contrastat més de 60.000 documents remesos pels clients per justificar la legitimitat dels seus comptes. D’aquesta manera, i gràcies a aquest treball, l’AREB destaca que l’entitat pont Vall Banc disposa d’“un dels sistemes més avançats de client intelligence” per a la correcta categorització de risc d’AML dels clients que es traspassin, cosa que garanteix a la nova entitat una operativa adequada als més estrictes estàndards internacionals en matèria de blanqueig de capitals”.