La Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (Uifand) ha emès una sèrie de comunicats tècnics relatius a les instruccions que han de seguir els subjectes obligats financers per efectuar l’auditoria externa anual que preveu la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, recordant-los a la vegada que els han de comunicar l’entitat auditora escollida “no més tard del 30 de novembre”. Si bé les instruccions sobre el contingut de l’informe d’auditoria són les mateixes que l’òrgan de control va reiterant exercici rere exercici, en algun cas s’han ampliat enguany els requisits a complir.
És el cas de les companyies d’assegurances que operen en el ram de vida, a qui se sol·li·cita que l’auditoria corresponent a aquest exercici inclogui un annex amb tot una sèrie de dades sobre les pòlisses vigent durant l’any auditat. Concretament, l’annex haurà d’incloure el nombre total de pòlisses de vida-risc, i detallar l’import màxim de les primes pagades durant l’any auditat, l’import mitjà de les primes pagades durant el mateix període, si hi ha la possibilitat o no de rescatar aquestes primes pagades i, en cas afirmatiu, el nombre de rescats realitzats durant l’exercici auditat i l’import màxim de rescat de les pòlisses de vida-risc. També s’haurà d’aportar la mateixa informació en el cas de les pòlisses de vida-inversió.
També se sol·licita més informació en el cas de les entitats financeres no bancàries que al marge de presentar els volums gestionats o assessorats així com el nombre de clients desglossats segons les característiques de risc de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme hauran d’especificar en l’auditoria del present exercici les jurisdiccions on es troben dipositats aquests volums.
En el cas de les entitats financeres bancàries, es mantenen els mateixos requisits d’anys anteriors així com també en el de les institucions postals, a qui se’ls demana, però, en cas que hi hagi hagut algun canvi, la normativa interna en matèria de prevenció de blanqueig.
Mesures reforçades per operar amb Croàcia
La Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra ha fet públic un comunicat tècnic a través del qual demana l’aplicació de mesures de “deguda diligència reforçades” en relació amb qualsevol transacció o operativa que es volgués portar a terme amb persones o institucions financeres de Croàcia. La Uifand fa aquest pas després de la publicació de la llista actualitzada de països de risc del Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI), que inclou aquest país entre els que considera que encara no han fet progressos suficients per millorar les deficiències detectades en l’adopció i aplicació de mesures de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. Formen part també d’aquest llistat Barbados, Bulgària, Burkina Faso, Cambodja, Camerun, els Emirats Àrabs Units, Filipines, Gibraltar, Haití, Iemen, Jamaica, Mali, Moçambic, Myanmar, Nigèria, Congo, Senegal, Síria, Sud-àfrica, Sudan del Sud, Tanzània, Turquia, Uganda i Vietnam.
