Tot i que s’han constatat “avenços significatius” en el desenvolupament de marcs regulatoris i de supervisió per als actius virtuals i els proveïdors de serveis d’actius virtuals, així com en la cooperació internacional per combatre els delictes financers, cal reforçar i aplicar millor la llei per evitar l’ús d’actius virtuals per eludir sancions financeres específiques.

Si més no, així ho conclou l’organisme antiblanqueig de capitals del Consell d'Europa, Moneyval, en el seu darrer informe sobre l’ús d’actius virtuals i de proveïdors de serveis d’actius virtuals en el blanqueig de béns criminals, el finançament del terrorisme i l’evasió de sancions. Es tracta d’un treball que conté una revisió horitzontal actualitzada de les mesures per regular i supervisar el sector dels proveïdors de serveis d’actius virtuals amb l’objectiu de combatre la delinqüència financera i que identifica riscos associats a productes específics, a partir d’informació de 25 jurisdiccions de Moneyval.

L’informe posa de manifest que l’ús d’actius virtuals per eludir sancions financeres específiques és una “preocupació creixent” per a Moneyval i destaca que la majoria de les jurisdiccions que participen en la revisió (81%) exigeixen ara que els proveïdors de serveis d’actius virtuals estiguin llicenciats o registrats, i que més del 90% disposen d’autoritats supervisores designades, si bé assenyala que l’aplicació de la llei contra els operadors sense llicència continua sent feble.

A més, l’informe conclou que la implementació de la norma de viatge, continguda en la recomanació 16 del Grup d'Acció Financera (GAFI), que exigeix la recopilació, la transmissió i la disponibilitat d’informació sobre originadors i beneficiaris en les transferències d’actius virtuals, continua sent incompleta, ja que només el 46% de les jurisdiccions l’han posat en funcionament.

Així mateix, l’informe identifica com a riscos emergents l’ús indegut d’actius virtuals per a l’evasió de sancions, el frau, el finançament de la proliferació i l’explotació infantil. A més, la recopilació de dades continua sent un repte en moltes àrees i sovint deixa les jurisdiccions sense una visió estructurada dels fluxos transfronterers d’actius virtuals.

Per tot plegat, Moneyval, que demana una “major cooperació transfronterera”, considera que encara calen més accions per integrar les sancions de finançament específiques i els riscos de finançament de la proliferació en les avaluacions nacionals, millorar la qualitat dels informes d’activitats sospitoses presentats pels proveïdors de serveis d’actius virtuals i reforçar les capacitats d’investigació de totes les autoritats competents i del sector privat.


Prohibides les relacions i transaccions amb Myanmar

D'altra banda, i després de la darrera actualització de la llista de països i jurisdiccions qualificades d’alt risc del Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI), la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (Uifand) ha actualitzat també la llista, on, al marge de Corea del Nord i l’Iran, ha inclòs Myanmar entre les jurisdiccions amb les quals resta prohibit establir qualsevol relació comercial o transacció financera, així com amb les persones físiques o jurídiques d'aquests territoris, davant d’un risc “molt elevat” i per tant d’“alerta màxima”.

Així, Myanmar deixa la llista de jurisdiccions amb un risc elevat de blanqueig de capitals o que encara no han fet progressos suficients per millorar les deficiències detectades, amb les quals s'han d'aplicar mesures reforçades de diligència deguda en relació amb  qualsevol relació comercial o transacció financera. La Uifand ha inclòs també en aquesta llistat a Kuwait i Papua Nova Guinea, que se sumen a les jurisdiccions que ja formaven part de la llista de risc elevat de blanqueig de capitals com són Algèria, Angola, Bolívia, Bulgària, Camerun, Costa d'Ivori, Haití, Iemen, Illes Vergès Britàniques, Kenya, Líban, Mònaco,  Namíbia, Nepal, República Popular Democràtica de Laos, República Popular Democràtica del Congo, Síria, Sudan del Sud, Veneçuela i Vietnam. 

Aprofitant la publicació del nou comunicat tècnic, la Uifand aprofita per recordar que l’incompliment dels comunicats emesos està considerat una infracció greu a la Llei de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, de manera que pot comportar sancions importants.