Malgrat constatar un compliment generalitzat de les mesures de prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme així com també de les recomanacions plantejades per enfortir aquesta prevenció, el Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI) farà canvis en el seu procés d’avaluació dels diferents països, entre els quals la introducció d’un cicle d’avaluació més curt per tal que els països siguin avaluats amb una major freqüència.

Així es desprèn del darrer  informe sobre l’estat d’eficàcia i compliment dels estàndards del GAFI, fet públic per l’organisme, el qual aporta una visió detallada de l’estat de situació en relació amb els esforços globals per fer front al blanqueig de capitals, al finançament del terrorisme i al finançament de la proliferació d’armes de destrucció massiva.
El treball es basa en dades dels informes d’avaluació mútua del GAFI i dels organismes regionals de l’estil del GAFI (FSRBs) des de l’any 2013, els quals han avaluat les fortaleses i febleses dels marcs nacionals per fer front a aquests delictes.

En general, l’informe constata que els països han aconseguit un gran progrés en la millora del compliment tècnic mitjançant l’establiment i la promulgació d’una àmplia gamma de lleis i reglaments per abordar millor el rentat de diners, el finançament del terrorisme i la proliferació d’armes de destrucció massiva. Així, el GAFI considera que s’ha creat una “base legislativa ferma” perquè les autoritats nacionals “segueixin el rastre dels diners” que alimenten el crim i el terrorisme.

Així, quant a lleis i regulacions, el 76% dels països han implementat satisfactòriament les 40 recomanacions del GAFI, un fet que per al Grup d’Acció Financera Internacional suposa  “una millora significativa” en el compliment tècnic, que es va situar únicament en el 36% l’any 2012, i demostra l’impacte positiu dels processos d’Avaluació Mútua i Seguiment del GAFI.
Amb tot, l’informe també posa de manifest que molts països encara s’enfronten a desafiaments importants per prendre mesures efectives en línia amb els riscos que s’enfronten. Això inclou dificultats per investigar i enjudiciar casos transfronterers d’alt perfil i prevenir l’ús de fideïcomisos i empreses fictícies anònimes per a fins il·lícits.

Aquest treball ha donat peu a la revisió estratègica del GAFI, que busca ara que el pròxim cicle d’avaluacions sigui més oportú, basat en el risc i efectiu. D’aquesta manera, el Grup d’Acció Financera Internacional  ha fet un balanç dels resultats de la ronda actual d’avaluacions mútues (la quarta ronda) i ha utilitzat aquesta informació per realitzar una sèrie de canvis en la forma com el GAFI avaluarà les accions dels països en la cinquena ronda.

Els canvis
Entre els canvis proposats de cara a la cinquena ronda s’inclou el de fer un cicle d’avaluació mútua significativament més curt, de manera que els països es veuen avaluats amb major freqüència, així com posar més èmfasi en els principals riscos i el context per garantir que els països es concentren a les àrees on els riscos són més alts. 

També es preveu un procés d’avaluació de seguiment orientat a resultats, que se centrarà en accions específiques per fer front al blanqueig de capitals, al finançament del terrorisme i al finançament de la proliferació d’armes de destrucció massiva.

Toc d’alerta al sector immobiliari perquè incrementi les mesures

El Grup d’Acció Financera Internacional ha publicat una nova guia d’enfocament basat en el risc dirigida al sector immobiliari, amb l’objectiu que aquest adopti les mesures necessàries per mitigar els riscos  de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme als quals es troba exposat. El GAFI, que dona un toc d’alerta assegurant que les avaluacions fetes posen de manifest que “el sector immobiliari sovint té una mala comprensió d’aquests riscos i no aconsegueix mitigar-los regularment”, recorda que “els béns immobles són una opció popular per a la inversió, però també atrauen delinqüents que utilitzen béns immobles en les seves activitats il·lícites o per blanquejar els seus beneficis criminals” i alerta que “permet que les xarxes criminals prosperin i creixin utilitzant els beneficis de les seves activitats il·legals, la qual cosa afecta la societat i soscava l’Estat de dret”. A més, posa de manifest que, en alguns països, aquestes pràctiques “també contribueixen a fer pujar els preus dels béns, fent que l’habitatge sigui inaccessible per a molts, a més d’incentivar encara més l’activitat delictiva”.

Així, en la nova guia el Grup d’Acció Financera Internacional incideix en “la importància que el sector augmenti la seva comprensió dels riscos de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme als quals s’enfronta”, i assenyala entre les vulnerabilitats l’explotació per part de persones exposades políticament, la compra de béns immobles de luxe, l’ús d’actius virtuals, l’ús d’empreses anònimes i guardians com a instruments per rentar el producte del delicte.

Per tot plegat, el GAFI recomana a les autoritats de supervisió que augmentin la comprensió dels riscos als quals s’enfronta el sector i s’asseguri que s’aborden de forma adequada a través de capacitacions, sessions de divulgació i esforços regulars de supervisió.